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“公益律师”携手南昌市东湖区进社区宣传反洗钱法
【字体:    】 新法制报  2018-11-12 09:47:54  来源:中国江西网-新法制报  编辑:王世强  作者:淦丹丹

    为了维护金融安全,进一步打击洗钱犯罪,增强全社会反洗钱意识,11月9日上午,由新法制报社联合省律师协会主办的第522期“公益律师进社区”活动,携手南昌市东湖区普法办、区金融办、大院司法所、林苑社区和上饶银行南昌分行开展反洗钱集中宣传活动,为辖区内居民群众普及《反洗钱法》知识。本报邀请了3位“公益律师”和业务部门工作人员在现场开展有关反洗钱的法治宣传和法律咨询,接受群众关于反洗钱行为的举报。

“公益律师”现场答疑解惑

银行工作人员进行反洗钱知识宣传

    现场普及“反洗钱”知识

    9日上午,在林苑社区的休闲广场上,本报邀请的“公益律师”携手南昌市东湖区普法办、区金融办、大院司法所、林苑社区和上饶银行南昌分行开展了一场反洗钱的集中普法宣传活动。

    “大家是不是觉得反洗钱和大家生活离得很远?甚至很多人并不知道什么是洗钱?”在活动现场,为了让市民对反洗钱有一个概念性认识,上饶银行南昌分行工作人员指引大家阅读反洗钱知识宣传栏,并通过互动问答的形式,让大家了解什么是洗钱,以及洗钱的危害。同时由“公益律师”解读了什么是洗钱罪?

    活动现场除了树立了宣传栏,为大家普及反洗钱知识外,还现场发放了反洗钱方面的政策宣传册和普法读本,方便市民认真学习。

    在现场,不少市民拿到普法宣传资料就开始阅读起来。张大爷看着《江西省反洗钱最新案例精选》中的涉及贪污和跨境洗钱的案例故事时,也不由得感慨,多学了些法律知识。

    另外,对于发现洗钱活动如何举报问题,区金融办和银行工作人员均表示,可以通过以下几个举报途径进行举报:向公安机关举报;向中国人民银行及各地支行反洗钱部门举报;向中国反洗钱监测分析中心举报;江西省举报电话0791-86610472,欢迎大家用于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

    被执行人转移财产将获刑罚

    “我欠了别人钱,法院判决了,但因为我没钱还,对方说一周内不还就去法院申请强制执行,请问,这种情况法院会不会当天执行?”活动当天,“公益律师”为居民的法律疑问提供了咨询服务。

    “强制执行程序需要申请法院才受理,法院负责执行的部门是执行局,一般情况下执行程序并不是一天能完成的。”江西添翼律师事务所张永辉律师表示,根据申请,法院会查封、冻结你相应的财产,如不能及时还款,建议你可以和经办法官沟通。如果你确实没有可执行的财产,法院可能会下达中止执行的裁定,不过执行申请人在发现你有可执行的财产即可以申请恢复执行。此外,如果有证据证明你转移财产的,执行法院可以对你处以法拘留、罚款,并强制追回被转移的财产用以执行,严重者可能涉嫌刑事犯罪。

    市民黄先生在活动现场咨询道:“母亲今年90岁,在某养老中心养老,每月交纳养老服务费6000元。不幸的是,母亲在房间行走时不慎摔倒,现在住院治疗,已经花费医疗费十多万元,而养老中心分文未赔,其理由是养老协议中约定老人在院内,无论年龄多大,只要能走动或者移动,摔倒或者受伤等意外损伤,院方免责。请问,养老院是否要担责?”

    江西听讼律师事务所余晓伟律师认为,就你母亲养老事宜与养老中心签署了养老协议,双方形成了养老服务关系,即服务合同,院方为了保护自己利益所形成的免责协议,根据《合同法》第53条规定,合同中约定造成合同相对方人身伤害的免责条款无效,即该免责协议属于无效的霸王条款。养老中心在日常的服务中未完全尽到妥善的监护及安全防范义务,因此你母亲摔伤事宜,养老中心应当依法承担与其过错相对应的赔偿责任。鉴于你母亲尚在住院治疗,可以待你母亲出院康复后,进行伤残鉴定,看是否构成伤残等级,而后与养老中心协商赔偿事宜,协商不成的,可以依法向法院提起诉讼。

    办“预付卡”须防非法集资

    “此外,对于非法集资问题,希望百姓加强重视,可以看看我们的防范非法集资宣传手册。”在活动现场,针对近期频发的非法集资纠纷,东湖区金融办也特别借此机会为大家普及并分析了非法集资的特点,深受大家欢迎。

    “非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。”东湖区金融办工作人员介绍了P2P网络借贷机构非法集资的特点,她指出,互联网金融尤其是P2P网络接待机构主要犯罪手法,一是通过将借贷需求设计成理财产品出售给出借人,或者归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。二是未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。三是编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其他关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。

    此外,对于市民常见的预付费消费领域非法集资特点也进行了分析,并揭示了其主要特征,通过传单、广告、业务员推广等各种途径公开宣传;不以真实消费为目的,承诺在一定期限内向购卡人返还购卡资金、预付资金并支付一定利息;以购买“预付卡”、“购物卡”、“预付消费”等名义向社会公众吸收资金。因此,也提醒广大市民“办卡”须谨慎。

    反洗钱知识

    什么是洗钱?

    洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

    什么是洗钱罪?

    我国《刑法》第191条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐吓活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序管理的犯罪所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。

    反洗钱工作的行政主管部门是谁?

    根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行是我国反洗钱工作的行政主管部门;同时,金融监督管理机构以及其他有关部门在各自职责范围内配合反洗钱监督管理工作。

    什么是恐怖融资?

    恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产,以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

    恐怖融资的危害有哪些?

    恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资金基础和来源,帮助恐怖分子的阴谋得逞,给社会带来极大的恐慌;恐怖活动的发生会给人民生命财产安全带来巨大的损害,阻碍社会稳定发展;转入恐怖融资的金融机构会丧失信誉,且将受到严厉的处罚、制裁,甚至因此而倒闭。

    洗钱活动有哪些途径或方式?

    1.通过境内外账户过渡,使非法资金进入金融系统;

    2.通过地下钱庄实现犯罪所得的跨境转移;

    3.利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

    4.利用别人账户提现,切断洗钱线索;

    5.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

    6.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

    7.通过买卖股票、基金、保险或者设立企业等各种投资活动,将非法资金和合法化;

    8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

    谁是洗钱活动的受害者?

    洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效动作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民生命和财产形成巨大威胁。

    ◎文/图 首席记者淦丹丹

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